Ihr Finanzgesundheitscheck: Die DIN 77230 Basis-Finanzanalyse

Sie kennen das vielleicht:
Ein regelmäßiges Blutbild beim Arzt gibt Aufschluss über Ihre körperliche Gesundheit. Doch wie steht es um Ihre finanzielle Gesundheit? Genau hier setzt die DIN 77230 Basis-Finanzanalyse an – vergleichbar mit einem umfassenden Blutbild für Ihre Finanzen. Wissenschaftlich – Unabhängig – Neutral.

Einkommen sichern - Vorsorge schaffen

Private Finanzentscheidungen können stressen. Es gibt mittlerweile so viel Bedarf (z.B. private Altersvorsorge, Pflegevorsorge, Absicherung des Einkommens bei Unfall oder Krankheit), aber es gibt eben auch so viele verschiedene Produkte, mit so vielen Vor- und Nachteilen. Dazu sind dann auch noch die Steuern zu bedenken. Wer hat da schon den 100%igen Überblick?

Was ist die DIN 77230?

Die DIN 77230 ist der Goldstandard für eine objektive, transparente und ganzheitliche Finanzanalyse von Privathaushalten. Als zertifizierter Spezialist führe ich diese Analyse für Sie durch – ohne versteckte Interessen oder Verkaufsabsichten. Anders als bei einem Versicherungsverkauf geht es hier nicht um Produkte, sondern um Ihre finanzielle Gesundheit.

Wie funktioniert die DIN 77230?

 Ähnlich wie ein Arzt Ihre Blutwerte interpretiert, analysiere ich Ihre finanzielle Ist-Situation. Wir betrachten Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte, Schulden und Ziele. Dabei berücksichtigen wir Ihre individuelle Lebenssituation und Ihre Zukunftspläne. Das Ergebnis ist eine klare Diagnose Ihrer Finanzen – ohne Schnörkel und ohne Verkaufsdruck.

Ihre Vorteile auf einen Blick:

  • Transparenz: Sie erfahren, wo Sie finanziell stehen und welche Handlungsempfehlungen sich daraus ableiten.
  • Unabhängigkeit: Ich bin kein Produktverkäufer, sondern Ihr neutraler Begleiter.
  • Zielgerichtete Maßnahmen: Gemeinsam entwickeln wir einen individuellen Finanzfahrplan, der zu Ihren Zielen passt.
  • Langfristige Gesundheit: Wie ein guter Arzt sorge ich dafür, dass Ihre Finanzen langfristig fit bleiben.

Warum eine DIN Norm für Finanzen?

Seit dem Beginn der 2000er Jahre häuften sich Berichte über hohe Vermögensschäden, die Privathaushalten durch angebliche Finanzberater entstanden sind. Die Ursachen für Fehlberatung reichen von mangelnder Ausbildung der Berater über die Vermittlung von ungeeigneten Produkten bis hin zu von Unternehmensinteressen geleiteten Beratungsprozessen. Gleichzeitig stieg aber, bedingt durch die immer weiter sinkenden Leistungen der gesetzlichen Versorgungssysteme (z.B. Rente, Pflege, etc.), der Beratungsbedarf für die eigenverantwortliche Vorsorge. 
Aus diesem Grund hatte bereits 2014 das DEFINO Institut für Finanznorm die DIN 77230 beantragt. 
Ziel dieser DIN 77230 ist die Festlegung eines objektivierbaren, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozesses. Die Norm trennt bewusst die Finanzanalyse (im Vergleich mit der Medizin „Diagnose“) von der eventuell nachgelagerten Finanzberatung (im Vergleich mit der Medizin „Therapie“/„Behandlung“).

 Vor der Einführung der DIN 77230 war die Finanzanalyse in der Finanzbranche oft berater- oder unternehmensindividuell gestaltet. Vermittler und Versicherungsgesellschaften handhabten die Analyse der Finanzsituation ihrer Kunden sowie die Beratung und Vermittlung von Versicherungsprodukten unterschiedlich. Es fehlte ein standardisierter, ganzheitlicher Blick auf die finanzielle Situation von Privathaushalten. Im schlimmsten Falle haben Sie damals 10 verschiedene Berater nach einer Analyse gefragt und 10 verschiedene Antworten erhalten. 
Würde Ihnen das passieren, wenn 10 verschiedene Ärzte ein umfassendes Blutbild für Sie erstellen, dann würden Sie sicherlich an der Kompetenz der Ärzte zweifeln oder?

Nach der Einführung der DIN 77230 steht der Finanzbranche ein offiziell anerkannter Maßstab zur Verfügung. Die DIN-Norm definiert einen objektiven, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess für Privathaushalte. Sie trennt bewusst die Finanzanalyse (vergleichbar mit der medizinischen “Diagnose”) von der nachgelagerten Finanzberatung (vergleichbar mit der medizinischen “Therapie” oder “Behandlung”). Auf Basis der Analyse erfolgt die Beratung und Produktempfehlung in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. 
Ähnlich wie ein umfassendes Blutbild beim Arzt ermöglicht die DIN 77230 eine transparente und vertrauenswürdige Finanzberatung, die individuelle Lösungen für die wichtigsten Finanzthemen der Kunden bietet.

Denken Sie an Ihre Finanzen wie an Ihre Gesundheit – regelmäßige Checks sind der Schlüssel zum Erfolg!

Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Finanzen unter die Lupe nehmen. Vereinbaren Sie noch heute einen Termin für Ihre DIN 77230 Basis-Finanzanalyse. Denn nur wer seine Finanzen kennt, kann sie erfolgreich gestalten.

Ihr persönlicher Finanzgesundheitscheck – jetzt vereinbaren! 

Ganzheitliche Analyse: Sie erhalten eine umfassende Analyse. Wissenschaftlich durch die DIN-Norm – Unabhängig von Beraterinteressen und Verkaufsabsichten – Neutral in der Betrachtung Ihrer Absicherung.

Risikominimierung: Eine versierte Analyse kann Ihnen helfen, persönliche Risiken zu identifizieren, um diese im Anschluss durch die Auswahl geeigneter Absicherungen minimieren zu können.

Hier erfahren Sie mehr über das DEFINO Institut für Finanznorm. Es etabliert in Kooperation mit dem Deutschen Institut für Normung e. V. (DIN) verlässliche Standards in der Finanzberatung und zertifiziert DIN-konformes Handeln.

Hier erfahren Sie mehr über das Deutsche Institut für Normung e. V. (DIN). Es ist die unabhängige Plattform für Normung und Standardisierung in Deutschland und weltweit und arbeiten mit derzeit rund 37.500 Experten aus Wirtschaft, Wissenschaft und Forschung, sowie dem Verbraucherschutz.

Hier finden Sie die Informationen zur dualen Beratungsförderung für Unternehmen:

Michael Schmidt
Bachelor of Arts (B.A.), Immobilienmanagement
Geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung (IHK)
-Kundenbetreuer-

INTER Versicherungsgruppe
Republikstraße 45
39218 Schönebeck (Elbe)

Mobil: 0175 299 299 5
Office: 039 28 763 963 6
eMail: michael.schmidt@inter.de

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