Ihr Finanzgesundheitscheck: Die DIN 77230 Basis-Finanzanalyse
Sie kennen das vielleicht:
Ein regelmäßiges Blutbild beim Arzt gibt Aufschluss über Ihre körperliche Gesundheit. Doch wie steht es um Ihre finanzielle Gesundheit? Genau hier setzt die DIN 77230 Basis-Finanzanalyse an – vergleichbar mit einem umfassenden Blutbild für Ihre Finanzen. Wissenschaftlich – Unabhängig – Neutral.
Einkommen sichern - Vorsorge schaffen
Private Finanzentscheidungen können stressen. Es gibt mittlerweile so viel Bedarf (z.B. private Altersvorsorge, Pflegevorsorge, Absicherung des Einkommens bei Unfall oder Krankheit), aber es gibt eben auch so viele verschiedene Produkte, mit so vielen Vor- und Nachteilen. Dazu sind dann auch noch die Steuern zu bedenken. Wer hat da schon den 100%igen Überblick?
Was ist die DIN 77230?
Die DIN 77230 ist der Goldstandard für eine objektive, transparente und ganzheitliche Finanzanalyse von Privathaushalten. Als zertifizierter Spezialist führe ich diese Analyse für Sie durch – ohne versteckte Interessen oder Verkaufsabsichten. Anders als bei einem Versicherungsverkauf geht es hier nicht um Produkte, sondern um Ihre finanzielle Gesundheit.
Wie funktioniert die DIN 77230?
Ihre Vorteile auf einen Blick:
- Transparenz: Sie erfahren, wo Sie finanziell stehen und welche Handlungsempfehlungen sich daraus ableiten.
- Unabhängigkeit: Ich bin kein Produktverkäufer, sondern Ihr neutraler Begleiter.
- Zielgerichtete Maßnahmen: Gemeinsam entwickeln wir einen individuellen Finanzfahrplan, der zu Ihren Zielen passt.
- Langfristige Gesundheit: Wie ein guter Arzt sorge ich dafür, dass Ihre Finanzen langfristig fit bleiben.

Warum eine DIN Norm für Finanzen?
Seit dem Beginn der 2000er Jahre häuften sich Berichte über hohe Vermögensschäden, die Privathaushalten durch angebliche Finanzberater entstanden sind. Die Ursachen für Fehlberatung reichen von mangelnder Ausbildung der Berater über die Vermittlung von ungeeigneten Produkten bis hin zu von Unternehmensinteressen geleiteten Beratungsprozessen. Gleichzeitig stieg aber, bedingt durch die immer weiter sinkenden Leistungen der gesetzlichen Versorgungssysteme (z.B. Rente, Pflege, etc.), der Beratungsbedarf für die eigenverantwortliche Vorsorge.
Aus diesem Grund hatte bereits 2014 das DEFINO Institut für Finanznorm die DIN 77230 beantragt.
Ziel dieser DIN 77230 ist die Festlegung eines objektivierbaren, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozesses. Die Norm trennt bewusst die Finanzanalyse (im Vergleich mit der Medizin „Diagnose“) von der eventuell nachgelagerten Finanzberatung (im Vergleich mit der Medizin „Therapie“/„Behandlung“).
Wir machen Ihre Absicherung verständlich
Eine Finanzanalyse als erster und wesentlichster Schritt ist die gemeinsame Basis für Ihre Entscheidungen und unsere Beratung. Damit wird Ihr persönlicher Bedarf an Absicherung und Vorsorge zur Erhaltung Ihres Lebensstandards ermittelt. Eine Finanzanalyse nach DIN-Norm bringt Ihnen:
- Ganzheitlichen und neutralen Blick auf Ihre aktuelle Vorsorge und Absicherung
- Transparente Hinweise, welche Vorsorge oder Absicherung wichtig und was für Ihre Vermögensplanung zu tun ist
- Für Sie nachvollziehbare und vergleichbare Finanzanalyse
- Basis für das Beratungsgespräch
Einfach erklärt: Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte
Objektiv und vergleichbar wird unsere ganzheitliche Finanzanalyse durch Regeln der DIN-Norm 77230 „BASIS-FINANZANALYSE FÜR PRIVATHAUSHALTE“.
Sie macht transparent, welche Vorsorge oder Absicherung wichtig ist und was für die Vermögensplanung zu tun ist. Eine Finanzanalyse wird für Sie somit nachvollziehbar und vergleichbar. Durch die Normung schützt sie Verbraucher – denn vergleichbare Verbraucher erhalten vergleichbare Ergebnisse – unabhängig vom Berater.
Gemeinsam mit Wissenschaftlern, Fachexperten und Verbraucherschützern, wie von der Stiftung Warentest oder des Deutschen Verbraucherrates, wurden die Regeln für die Norm entwickelt.
Sie erhalten das Ergebnis Ihrer DIN-konformen Analyse: Vorsorge und Absicherung sind klar priorisiert und an Ihren individuellen Bedürfnissen ausgerichtet.
Damit haben Sie die komplette Sicht auf Ihre eigene aktuelle Situation an Vorsorge und Absicherung. Berücksichtigt sind bestehende Verträge und definierte Orientierungsgröße der jeweiligen Absicherung. Sie erkennen, wie „nah oder fern“ das Erreichen der erforderlichen Werte in den einzelnen Bereichen der Vorsorge und der Absicherung ist.
Sie erhalten beispielsweise die Information: „Sie haben 30% Ihrer Altersvorsorge in Angriff genommen“. So erfahren Sie deutlich und ohne Einfluss eines Beraters, wie es um Ihre persönliche Vorsorge steht.
Menschlich, engagiert und begeisternd soll die Beziehung zwischen Ihnen als Kunde und unseren Beratern sein – das ist unser Bestreben. Um Sie mit einer kontant guten Beratung zu begeistern, bauen wir auf die Finanzanalyse nach DIN-Norm 77230.
Berater und Software sind zertifiziert.
Ausschließlich zertifizierte und zuvor intensiv geschulte Berater der INTER dürfen die Finanzsituation ihrer Kunden nach DIN-Norm analysieren. Die umfassende Prüfung zur Zertifizierung sorgt für eine verbindliche, transparente und effiziente Finanzberatung.
DEFINO (Institut für Finanznorm) zertifiziert die INTER und die von uns genutzte Software sowie unsere Berater, die im Sinne der Norm arbeiten und damit die Qualitätsansprüche von DEFINO teilen.
„Wo DIN-Norm drauf steht ist DIN-Norm drin.“
Würde Ihnen das passieren, wenn 10 verschiedene Ärzte ein umfassendes Blutbild für Sie erstellen, dann würden Sie sicherlich an der Kompetenz der Ärzte zweifeln oder?
Nach der Einführung der DIN 77230 steht der Finanzbranche ein offiziell anerkannter Maßstab zur Verfügung. Die DIN-Norm definiert einen objektiven, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess für Privathaushalte. Sie trennt bewusst die Finanzanalyse (vergleichbar mit der medizinischen “Diagnose”) von der nachgelagerten Finanzberatung (vergleichbar mit der medizinischen “Therapie” oder “Behandlung”). Auf Basis der Analyse erfolgt die Beratung und Produktempfehlung in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.
Ähnlich wie ein umfassendes Blutbild beim Arzt ermöglicht die DIN 77230 eine transparente und vertrauenswürdige Finanzberatung, die individuelle Lösungen für die wichtigsten Finanzthemen der Kunden bietet.
Denken Sie an Ihre Finanzen wie an Ihre Gesundheit – regelmäßige Checks sind der Schlüssel zum Erfolg!
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Finanzen unter die Lupe nehmen. Vereinbaren Sie noch heute einen Termin für Ihre DIN 77230 Basis-Finanzanalyse. Denn nur wer seine Finanzen kennt, kann sie erfolgreich gestalten.
Ihr persönlicher Finanzgesundheitscheck – jetzt vereinbaren!
Ganzheitliche Analyse: Sie erhalten eine umfassende Analyse. Wissenschaftlich durch die DIN-Norm – Unabhängig von Beraterinteressen und Verkaufsabsichten – Neutral in der Betrachtung Ihrer Absicherung.
Risikominimierung: Eine versierte Analyse kann Ihnen helfen, persönliche Risiken zu identifizieren, um diese im Anschluss durch die Auswahl geeigneter Absicherungen minimieren zu können.
Michael Schmidt
Bachelor of Arts (B.A.), Immobilienmanagement
Geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung (IHK)
-Kundenbetreuer-
INTER Versicherungsgruppe
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